Consultant Expert Fraude : compte et crédit (H/F)

SYRTALS COMPLIANCE, est une nouvelle filiale du groupe SYRTALS. Elle accompagne les entreprises confrontées aux défis liés à la mise ou au maintien de la conformité de leurs activités régulées.

Résolument tournés vers une approche pragmatique de la conformité, les auditeurs SYRTALS COMPLIANCE sont aux cotés de leurs clients pour leur apporter des solutions respectant à la fois les exigences règlementaires et les caractéristiques des nouveaux produits ou services.

SYRTALS COMPLIANCE forte de son expérience propose une gamme de prestations étendue de conseils sur les textes encadrant le marché des paiements tels que la DSP2 ou la DME2. Les auditeurs spécialistes en conformité interviennent également dans des missions portant sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT), l‘anti-corruption (SAPIN II) ou encore la protection des données (RGPD).
Le groupe SYRTALS (fondé en 1997) regroupe au travers de ses cinq entités une centaine de consultants spécialisés dans les services de paiement et le traitement des flux financiers et réalise un chiffre d’affaires de plus de 12 millions d’euros.


Avantages :
* RTT
* Tickets restaurants
* Mutuelle
* Chèques cadeaux
* Remboursement des transport à 50%
* Téléphone de fonction

 
Au sein de la Direction de la Conformité, vous êtes rattaché(e) au Responsable de l’équipe « Pilotage du risque de Fraude (LCF) et de Blanchiment des Capitaux et de Financement du Terrorisme (LCB-FT) ».
 
Cette équipe est localisée en France et composée de 5-7 personnes, en charge :
 
·         De l’élaboration de la stratégie globale LCF et LCB-FT pour Orange Bank France et Espagne
·         Du suivi de l’efficacité du processus de prévention
·         De la maintenance fonctionnelle et évolutive, d’un point de vue métier, des outils utilisés dans le cadre de la LCF et LCF-BT
·         De la coordination du dispositif de LCF et de LCB-FT avec les autres équipes d’Orange Bank
 
Dans ce cadre, les principales missions du consultant en charge de la gestion du risque de fraude seront les suivantes :
 
·         Apporter une expertise fraude sur les processus de la banque et notamment sur l’entrée en relation (compte et crédit) et la vie du compte
 
·         Piloter la mise en place et le fonctionnement des règles LCF, des règles métiers ou des règles implémentées dans les outils :
o    En suivi du compte
o    Pour le lancement de nouveaux produits par exemple (en collaboration avec les équipes Marketing, Distribution…)
 
·         Réaliser des analyses sur les schémas de fraude en vue d’améliorer la détection et les contrôles
 
·         Monitorer l’activité LCF fraude à l’enrôlement, en vie du compte et sur le crédit, produire les reportings ad ’hoc et proposer les améliorations
 
·         Apporter l’expertise métier dans construction et l’utilisation de modèles de scoring du risque à des fins de LCF
 
·         Assurer la coordination des travaux avec les collaborateurs de la succursale en Espagne
 
·         Plus de 3 ans d’expérience dans une fonction comparable, avec une expertise sur la fraude dans le milieu bancaire
·         Connaissances des processus d’onboarding client, du KYC et de l’octroi du crédit
·         Bonnes capacités d’analyse statistique, aisance dans l’interprétation des chiffres
·         Aisance avec l’utilisation du pack Office (Excel, Word, PowerPoint)
·         Intérêt pour les nouvelles technologies et aux innovations dans le secteur de la lutte contre la Fraude (IA / Machine Learning, etc…)
·         Force de proposition et d’esprit équipe
·         Anglais professionnel (utilisé au quotidien)